【2026 最全 SCHD ETF投資教學】SCHD 是什麼？股價、成分股及拆股消息解析，月供最強美股高息 ETF 派息與年化報酬率攻略！

SCHD ETF 介紹

想搵穩定收息又唔想自己揀股？近年超多人討論嘅 SCHD，就係港人「月供收息 ETF」熱門之選之一🔥 本文一次過同你拆解 SCHD ETF 股價、派息、成分股同回報率，幫你判斷值唔值得長揸！

SCHD ETF 是什麼

項目	內容
全名	Schwab U.S. Dividend Equity ETF
代號	SCHD（NYSE Arca）
發行商	Charles Schwab（嘉信理財），1971 年成立
追蹤指數	Dow Jones U.S. Dividend 100 Index（道瓊斯美國股息 100 指數）
選股標準	– 連續 10 年派息 – 市值 > US$5 億 – 高流動性 – 按 ROE、自由現金流、股息殖利率、5 年股息成長率排名
成分股數量	約 100 間 美國大企業
貨幣	美元（USD）
成立年份	2011 年 10 月 20 日
基金規模	超過 700 億美元（2026 年初）
** excluded**	不包括房地產投資信託（REITs）

簡單講：買 SCHD = 買入 100 間美國「高質量、高股息、財務穩」的藍籌，適合長期收息 + 增值 。

SCHD ETF 股價

截至 2026 年 4 月初：

項目	數值
現價（約）	US$78–80
52 週範圍	US$70 – US$85
年初至今（2026）	+4.2%（穩健上升）
歷史最高	US$85.2（2026/1）

💡 SCHD 股價中等，月供 US$500 可買 6–7 股，適合小資金 DCA 。

SCHD ETF 美股投資

SCHD 是美股大型價值股 ETF，特點：

• 行業集中傳統板塊：金融、能源、醫療、消費必需品、工業
• 科技股佔比低（約 20%），不像 IVV 那樣集中科技巨頭
• 波動較低，適合保守/退休投資者
• 長期回報穩定：過去 10 年年化約 11.4–13.3%

SCHD ETF 怎麼買

SCHD ETF 月供

SCHD 是美股 ETF，可在支持美股月供的香港券商自動定期買入：

支持月供平台（香港）	最低月供	特點
富途牛牛（Moomoo HK）	US$100/月	自動扣款，美元月供
老虎證券（Tiger Brokers）	US$100/月	支持多間美股高息 ETF
華盛證券	US$50/月	手續費優惠，DCA 靈活
輝立證券	US$100/月	計劃可自訂金額/頻率

月供設定步驟：

1. 開立支持美股戶口的券商（富途/老虎/華盛）
2. 存入港幣/美元，系統自動兌換
3. 設定「定期買入」計劃，選擇 SCHD，金額 US$300–US$2,000/月
4. 系統每個月自動扣款買入，長期累積✅ 香港投資者優勢：唔使開美國戶口，港幣入賬自動變美元，月供 SCHD 超方便，是「收息 + 增值」最主流策略 。

SCHD ETF 手續費

交易手續費（券商佣金）

以香港券商為例（2026 年）：

券商	佣金結構
老虎證券	US$0.0039/股 + US$0.004 平台費
華盛證券	US$0.0049/股 + US$0.005 平台費
富途牛牛	約 US$0.005/股（視乎活動）
輝立證券	約 US$0.006/股

月供 US$1,000 約買 12–13 股 SCHD，佣金約 US$0.05–0.08，幾乎可忽略。

SCHD ETF 管理費

項目	數值
經紀率（Expense Ratio）	0.06%
行業比較	比 VYM（0.06%）相同，比 SPY（0.09%）低，比 IVV（0.03%）略高
特點	業界極低，長期投資成本優勢明顯

0.06% 意味著：投資 US$10,000，每年管理費僅 US$6，成本极低 。

SCHD ETF 派息

項目	內容
派息頻率	每季派息（3 月、6 月、9 月、12 月）
近期股息率	3.0–3.8%（2025–2026）
2025 Q4 派息	US$0.78/股，殖利率約 3.4%
2025 Q3 派息	US$0.75/股，殖利率 3.3%
2024 全年派息	US$2.94/股，全年殖利率 3.49%
2023 全年派息	US$2.78/股

近年派息紀錄：

年份	全年派息（美元/股）	股息率
2025（預測）	~US$3.10	~3.5%
2024	US$2.94	3.49%
2023	US$2.78	~3.3%
2022	US$2.52	~3.2%
2021	US$2.26	~2.9%

✅ SCHD 是派息型 ETF，派息穩定且逐年增長，過去 10 年股息成長率約 8–10%/年 。

SCHD ETF 回報率

SCHD ETF 股息率

指標	數值
當前股息率	3.0–3.8%（2026 年 4 月）
近 5 年平均股息率	~3.4%
股息成長率（5 年）	~8–10%/年

💡 相比美國 10 年國債約 4.2%，SCHD 股息率接近，但兼具資本增值潛力 。

SCHD ETF 拆股

❗ SCHD 至今（2026 年）從未拆股，股價一直维持在 US$70–85 區間 。

• 不像 TSLA、NVDA 等高增长科技股常見拆股
• SCHD 是高息價值股 ETF，股價穩定，無拆股必要
• 月供投資者不用擔心拆股影響持股數量或成本

SCHD ETF 年回報

年份	SCHD ETF 年回報
2024	+11.67%
2023	+4.57%
2022	-3.23%（熊市）
2021	+29.87%
2020	+15.08%
2019	+27.28%
2018	-5.56%
2017	+20.83%

最新表現（至 2026/3）：

• 1 年回報：+8.5%
• 年初至今（2026）：+4.2%

SCHD ETF 年化報酬率

期間	SCHD 年化報酬率
1 年	14.30%
3 年	14.30%
5 年	13.24%
10 年	13.32%
成立至今（2011–2026）	12.16%（平均年化）
總回報（2011–2025）	+411%

✅ 長期表現優異：過去 10 年年化約 13.3%，兼顧股息 + 增值，跑贏很多主動型基金 。

SCHD ETF 成分股

前 10 大成分股佔比約 35–40%，分散度較高 。

排名	公司	權重
1	** AbbVie（AbbVie Inc.）**	4.37%
2	** Cisco Systems（CSCO）**	4.24%
3	** Merck & Co.（MRK）**	4.22%
4	** Amgen（AMGN）**	4.18%
5	** PepsiCo（PEP）**	4.14%
6	** Coca-Cola（KO）**	4.10%
7	** Lockheed Martin（LMT）**	4.07%
8	** Chevron（CVX）**	4.00%
9	** Altria Group（MO）**	3.94%
10	** The Home Depot（HD）**	3.85%

行業分布：

行業	佔比
金融	18.5%
醫療保健	17.2%
能源	8.8%
消費必需品	15.3%
科技	19.8%
工業	12.4%
通信服務	8.0%

✅ 分散度好：100 間公司，最大單一個股 <5%，風險比 KWEB/FXI 低很多 。

總結

項目	SCHD ETF 特點
定位	美股高息核心 ETF，專注 100 間財務穩健、連續派息 10 年+ 的藍籌
適合對象	長期投資者、退休人士、追求穩定現金流 + 資本增值
優勢	管理費極低 0.06%、股息率 3–4%、年化回報 13%、100 股分散、月供方便
缺點	科技股佔比低、無爆发性增長、波動仍高於債券
2024 回報	+11.67%，2025 至今已 +8.5%
長期年化	13.3%（過去 10 年）
派息	每季派息，股息率約 3.0–3.8%，股息逐年增長
拆股	至今從未拆股，股價穩定 US$70–85
月供	富途/老虎/華盛支持 US$50–100 起月供

SCHD 是**「收息 + 增值」最平衡的美股 ETF**，適合用作投資組合的核心資產（配 40–60%），搭配 IVV/QQQ 做成長配置。

📌 免責聲明：投資涉及風險，以上分析不構成投資建議。並不構成任何投資意見、要約、招攬、邀請、推薦或買賣建議。過去表現並不代表將來結果，股價、派息、回報率、費用同稅務處理隨時可能改變。

常見問題

2026 年買 SCHD 定買 VOO 好？

如果你想要「現金流」嚟生活或再投資，揀 SCHD；如果你追求「資產最大化」且年紀仲輕，VOO 依然係核心。

拆股後 SCHD 仲會唔會升？

拆股只係數字遊戲，股價升跌取決於成分股嘅盈利。目前美股龍頭企業盈利穩健，長線睇好。

收息被扣 30% 稅好唔抵，點算？

係，呢個係美股 ETF 嘅硬傷。如果你極度介意，可以考慮英股掛牌嘅標普 500 高息 ETF (如 VHYL)，稅率只需 15%，但買賣手續較複雜且流動性稍遜。

SCHD管理費貴唔貴？

只有0.06%，超平超抵！